一個關注女性時尚健康的網站!
手機版

這樣使用銀行卡,當心被懷疑套現!

發布時間:2018年08月26日 17:41:35 | 來源 : 未知

這樣使用銀行卡,當心被懷疑套現!

不知道你身邊有沒有過這樣的情況,當你刷卡消費時,發現自己的信用卡被凍結了,向銀行詢問卻被告知有套現嫌疑,但事實上你明明沒有套現。

然而,不論你怎么抱怨,封卡都是事實,銀行會根據你對銀行卡的使用情況,來判斷你是否套現。雖然我們無法干擾銀行的判斷,但可以降低被銀行懷疑套現的風險。那么,哪些刷卡行為容易被銀行懷疑套現呢?

一、經常單次刷卡額度超過總額的90%

雖然銀行鼓勵持卡人多消費,但多消費是指持卡人的刷卡次數和場景多一點,并不是說單次大額刷卡消費。

比方說持卡人每月只刷一次卡,每次刷卡的額度都超過信用卡總額度的90%,那么銀行就會覺得持卡人有套現嫌疑,如果次數過多的話,銀行很有可能會降低信用卡額度,甚至是直接封卡。

二、經常在同一商戶大額刷卡

經常在同一商戶大額刷卡也很容易被銀行盯上,我們知道現在的信用卡套現一般都是使用POS機,但如果持卡人經常在同一商戶同一POS機上大額刷卡的話,銀行也會覺得持卡人有故意套現的行為。

三、經常在非正常營業時間刷卡

一般來說,正常營業時間為9:00-22:00,經常在非正常營業時間刷卡不僅會被銀行懷疑套現,還會被認為持卡人消費習慣不好,還不錢的可能性很大。

四、經常一次性刷爆信用卡

有些人消費習慣不好,經常大額消費,他們習慣一次性把信用額度刷完,等到還款日時又一次性還清,周而復始,其實這種做法是非常不對的。經常一次性把信用卡刷爆極有可能就是在套現,而且很容易會被銀行發現。

套現會造成什么樣的后果?

一、降額、封卡

如果銀行懷疑持卡人有套現嫌疑,為了維護自身利益,銀行會根據套現額度來做出相對應的懲罰,情節較輕者信用卡會被降額,嚴重者直接被封卡。

二、惹上刑事責任

惡意套現屬于信用卡詐騙活動,是違法行為。根據我國刑法,信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。情節特別嚴重者還會被判無期徒刑。

三、影響個人信用

套現本就是一種失信行為,一旦套現行為被銀行發現,那么個人信用會產生不良記錄,持卡人也會被銀行拉進黑名單,今后再想與銀行有信貸相關的業務往來幾乎不可能。

小小金融小編認為:了解相關銀行知識,正確地使用銀行卡不僅可以避免浪費時間,還能夠防止被懷疑套現,從而對自己的生活造成不必要的影響。

時尚
新聞
健康
娛樂
竞彩混合过关奖金